真实建议博客:IRA 的慈善捐款

您是否知道,如果您年满 70½ 岁,您可以直接从您的 IRA 进行免税慈善捐款?通过进行所谓的合格慈善分配 (QCD),您可以使您最喜欢的慈善机构受益,同时每年从总收入中扣除最多 100,000 美元。这些礼物,也被称为“慈善 IRA 滚存”,将 […]

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明升体育M88手机app视频:退休准备

CFP® 的 Wike 会回答我们经常收到的一个问题:“我如何为退休做准备?”在这个明升体育M88手机app视频中,我们探讨了退休准备。

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真实建议博客:社会保障——不仅仅是退休福利

当人们想到社会保障时,他们通常认为它只是一种退休福利。他们假设,如果他们工作并支付社会保障金的时间足够长,他们将有资格获得终生的每月退休福利。社会保障就是这样,还有更多。除了退休福利,[…]

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真实建议视频:客户观察

W. Eric Hehman,CFP® 回答了我们客户最近几个月提出的一些最紧迫的问题。

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真实建议视频:重新平衡策略

两种再平衡策略 随着时间的推移,金融市场的起起落落会改变您的投资计划的概况,使您面临的风险超出您的预期,或者增长潜力低于您的需要。这两者都可能对您的长期财务计划有害。当我们回来时,我将与您分享 […]

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真实建议视频:灾难计划

你的灾难计划是什么?我们中的许多人都感受到 Covid-19 的财务和运营冲击。几年前,我们进行了“灾难”计划,也称为“应急”计划,现在每年都在做。虽然我们无法预测什么会或可能导致我们将公司转移到 […]

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明升体育M88手机app视频:行为偏见

你是一个比平均水平更好的司机吗?不管我妻子怎么说,我知道我是,而且你很可能认为你也是。这是因为近四分之三的人认为他们的驾驶水平高于平均水平。除了在数学上是不可能的,这个统计数据是过度自信的一个例子——只是说明某些偏见如何[...]

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社会保障和医疗保险面临财务挑战

大多数美国人最终将获得社会保障和医疗保险福利。每年,社会保障和医疗保险信托基金的受托人都会向国会发布冗长的报告,评估这些重要项目的健康状况。 2020 年 4 月 22 日发布的最新报告讨论了两个计划 [...]

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第二家园和度假屋的特殊考虑

如果你和我们一样,你也梦想过第二间/度假屋。而且,由于利率处于历史低位,更不用说在家工作时改变风景的愿望,我们发现自己在寻找小木屋、牧场或海滨别墅只是时间问题。但是,在您决定 […]

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选择抵押贷款

目前,利率接近历史低位。因此,您可能正在考虑购买房屋或为您拥有的房屋再融资。但是有这么多不同的贷款类型,您选择哪种?而且,就像房屋一样,抵押贷款有多种规模和类型。作为财务顾问,以下是更多 […]

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